❒77288w.com❓
“公转私”交易依然是结算型地下钱庄的主要抓手。大量的空壳类公司利用网银“公转私”功能,拆分多笔后转入到相关个人账户,然后予以提现或转账。账户启用前存在测试交易,金额为1元、5元、10元等,后账户交易量突然放大。个人结算账户单笔交易数万元以上。当日账户余额较小,通常为交易金额的1‰~4‰。交易摘要通常为转账、差旅费、广告费、稿费、演出费用、借款或还款等。
二是非法买卖外汇型地下钱庄:犯罪嫌疑人在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”,经营规模相对较小,现钞交易相对较多。
民警提示,不出租、出借、出售自己的身份证件、账户、银行卡、电话卡或收款二维码;不用自己的账户为他人收款或提现;选择正规可靠的金融机构办理业务;充分履行公民义务,积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄,及时向公安机关报案。(完)(榆树公安供稿,作者:王皓永)
77288w.com中新网7月9日电 地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是指未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。
对公账户开户时同时开立企业网银,且多为代理人开户,代理人与法人代表通常不是同一地区人员;集中开户且为同一代理人。个人结算账户的过渡性质明显,在开立账户时开通个人网银功能,且在开户当天通过网银或ATM方式将开户时所存入资金转移或提现,开户后一定时期内未发生交易,然后账户突然启用,且密集发生大量资金交易。
客户身份主要以外向型经济较发达地区为主;公司注册资本100万元左右或者个体工商户3万~5万元;注册地址多为居民楼(老旧小区);公司名称包含“商贸”“烟酒”“珠宝”“服装”“广告”“策划”“咨询”“贸易”等;公司法人、财务人之间存在同一人;法人代表多为 80后、90后。
一是支付结算型地下钱庄:犯罪嫌疑人通过设立空壳公司,采取网银转账、手机银行等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、交易时间快速、交易金额庞大,迎合了部分人非法转移资金、套取现金等需要。
三是跨境汇兑型地下钱庄:犯罪嫌疑人与境外人员相互勾结,协助他人进行转移资金、跨境汇款活动,这一类型地下钱庄交易数量庞大,运作手法专业,发现难度大、打击难度大。此类地下钱庄出现时间较早,又被称为“对敲型”地下钱庄,资金在境内外实行单向循环,即境内划转人民币,境外划转外汇,资金未发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
❔(撰稿:河间)一个菠萝教会女儿受用一生的东西
09-21程序员之选❠
我在片场做“亲密指导”,教人拍床戏
09-21奇富达❡
四大一线城市调整首付比和贷款利率下限,能省多少钱?
09-23网瑞佳❢
上万元“谷子店”占领老商场,中学生开始升级消费!
09-22智速❣
考上事业编,编制却不属于我!未来考编还会是“铁饭碗”吗?
09-22饮香❤
起底突发大火的韩国电池厂:归属SK集团旗下,工资是韩国最低时薪
09-21码农❥
那些汽车圈的女高管们:她们都是什么学历?什么专业?
09-23童装乐园❦
阿里“财神爷”蔡崇信:把爱好做到估值400亿
09-22扬丝x
黄仁勋不鸡娃:儿女毕业非名校,还开餐厅当厨子
09-21绅士之风采y
31岁大股东上任一个月,行长亲自挪用26亿供其挥霍
09-21年轻风尚❧